حاسبة العائد حتى الاستحقاق
الفئة: استثماراحسب العائد حتى الاستحقاق (YTM) لسند بناءً على سعره، القيمة الاسمية، معدل القسيمة، ومدة الاستحقاق.
معلومات السند
ما هو حاسبة العائد حتى الاستحقاق؟
حاسبة العائد حتى الاستحقاق (YTM) هي أداة ذكية للتخطيط المالي تساعدك في تقدير العائد الإجمالي الذي يمكنك توقعه من السند إذا احتفظت به حتى تاريخ استحقاقه. يشمل ذلك جميع مدفوعات القسيمة وأي فرق بين سعر الشراء والقيمة الاسمية. سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو تدير محفظة أكثر تعقيدًا، فإن هذه الأداة تبسط تحليل السندات حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة بسرعة.
معادلة العائد حتى الاستحقاق:
حيث:
- P = سعر السند الحالي
- C = مدفوعات القسيمة لكل فترة
- r = العائد لكل فترة
- n = عدد الفترات
- F = القيمة الاسمية
لماذا تستخدم هذه الحاسبة؟
تعتبر السندات جزءًا مهمًا من العديد من محافظ الاستثمار. معرفة العائد الذي تكسبه فعليًا يساعدك في المقارنة مع خيارات الادخار الأخرى، مثل مقدر نمو الشهادات، أداة سعر الفائدة، أو حتى حاسبة قيمة الأسهم. توفر لك حاسبة العائد حتى الاستحقاق رؤية كاملة لأداء سندك - تتجاوز معدل القسيمة الأساسي.
كيفية استخدام حاسبة YTM
اتبع هذه الخطوات لحساب العائد حتى الاستحقاق:
- أدخل سعر السند الحالي والقيمة الاسمية للسند.
- قدم معدل القسيمة وعدد السنوات حتى الاستحقاق.
- اختر مدى تكرار دفع السند للفائدة (مثل، سنويًا، نصف سنوي).
- اختر طريقة حساب الأيام المفضلة لديك.
- انقر على احسب لرؤية النتائج الخاصة بك.
ستتضمن نتائجك العائد السنوي للسند، العائد الحالي، حالة السند (علاوة، خصم، أو قيمة اسمية)، ومدته المعدلة. يمكنك أيضًا عرض تحليل لكل دفعة مستقبلية وقيمتها الحالية.
ما الذي ستتعلمه من النتائج
- العائد حتى الاستحقاق: العائد الإجمالي المتوقع إذا احتفظت بالسند حتى الاستحقاق.
- العائد الحالي: يوضح مقدار ما تكسبه بناءً على سعر السند اليوم.
- حالة السند: تشير إلى ما إذا كنت تشتري بسعر علاوة، خصم، أو بالقيمة الاسمية.
- مدة السند: تقيس مدى حساسية سندك لتغيرات أسعار الفائدة.
يمكنك أيضًا تفعيل ميزات مثل جدول التدفق النقدي لرؤية تفاصيل توقيت المدفوعات أو استخدام رسم بياني للعائد لتصور كيف تؤثر تغييرات أسعار الفائدة على أسعار السندات. هذه الإضافات تحول هذه الأداة إلى مساعد تحليل استثماري مدمج، مثالي لتخطيط الاستثمار وتحليل العائد بشكل أكثر ذكاءً.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
ما هو العائد حتى الاستحقاق؟
العائد حتى الاستحقاق (YTM) هو إجمالي معدل العائد الذي يمكنك توقعه إذا احتفظت بالسند حتى تاريخ استحقاقه. يأخذ في الاعتبار مدفوعات الفائدة وأي مكسب أو خسارة إذا اشتريت السند بسعر مختلف عن قيمته الاسمية.
لماذا يعتبر YTM مهمًا؟
يساعد YTM في مقارنة السندات بأسعار مختلفة، ومعدلات قسيمة، وتواريخ استحقاق مختلفة. إنه وسيلة شائعة لمقارنة استثمارات السندات وتقدير قيمة استثمارك المستقبلية.
هل YTM هو نفس معدل القسيمة؟
لا. معدل القسيمة هو الفائدة المدفوعة بناءً على القيمة الاسمية، بينما يأخذ YTM في الاعتبار سعر الشراء، ومدة الاستحقاق، وجميع مدفوعات الفائدة المستقبلية.
هل يمكن أن تساعد هذه الأداة في التخطيط المالي؟
نعم. تعمل هذه الحاسبة كـ مخطط استثماري صغير أو أداة سعر السندات. إنها تعطيك صورة واضحة عن العوائد المتوقعة، مما يدعم ميزانية أفضل، وتوقع المحفظة، وقرارات مالية أفضل.
من يمكنه الاستفادة من هذه الحاسبة؟
تعتبر حاسبة YTM مفيدة لأي شخص يستثمر في أو يقيم السندات، بما في ذلك:
- المستثمرون الأفراد الذين يتتبعون فرص الدخل الثابت
- المستشارون الماليون الذين يعدون توقعات مالية للعملاء
- الطلاب الذين يتعلمون عن تقييم السندات وتأثيرات أسعار الفائدة
- مديرو المحافظ الذين يقارنون أداء العائد عبر الاستثمارات ذات المدة الثابتة
ملخص
إذا كنت ترغب في اتخاذ قرارات أفضل بشأن استثماراتك في السندات أو الحصول على رؤية أوضح لنمو محفظتك، فإن حاسبة العائد حتى الاستحقاق هذه هي أداة عملية وفعالة وذكية في التمويل. سواء كنت تقوم بتقدير سريع أو تحليل كامل للدخل الثابت، فإنها تعطيك جميع الإجابات في بضع نقرات فقط.