حاسبة إرجاع الضرائب

الفئة: التمويل الآخر
- أغسطس 15, 2025
| |

قم بتقدير إقرارك الضريبي بناءً على الدخل، حالة التقديم، الخصومات، الائتمانات، والخصومات. يوفر لك هذا الآلة الحاسبة تقديرًا مبسطًا لوضعك الضريبي الفيدرالي.

معلومات الضرائب

الدخل
$
$
$
$
$
الخصومات
$27,700

الخصم القياسي لعام 2023 للمتزوجين الذين يقدمون بشكل مشترك

الائتمانات الضريبية
$
$
$
$
$
المدفوعات والخصومات
$
$
$

تعديلات على الدخل

$
$
$
$
$
إعدادات العرض

حول إقرارات ضريبة الدخل

إقرارات ضريبة الدخل هي مستندات تُقدم إلى السلطات الضريبية تُبلغ عن الدخل، النفقات، وغيرها من المعلومات المالية ذات الصلة. تُستخدم لحساب الالتزام الضريبي، جدولة المدفوعات الضريبية، أو طلب استرداد الضرائب.

فهم إقرارك الضريبي

يتم تحديد إقرارك الضريبي من خلال مقارنة إجمالي التزامك الضريبي بالمبلغ المدفوع بالفعل من خلال الخصومات والمدفوعات المقدرة:

  • إذا دفعت أكثر من التزامك: ستتلقى استردادًا للاختلاف.
  • إذا دفعت أقل من التزامك: ستحتاج لدفع الرصيد المتبقي.
حالة التقديم

تؤثر حالة التقديم الخاصة بك على معدلات الضرائب، الخصم القياسي، والأهلية لبعض الائتمانات:

  • أعزب: الأفراد غير المتزوجين أو المنفصلين قانونيًا.
  • متزوج ويقدم بشكل مشترك: الأزواج المتزوجون الذين يجمعون دخلهم وخصوماتهم.
  • متزوج ويقدم بشكل منفصل: الأزواج المتزوجون الذين يفصلون دخلهم وخصوماتهم.
  • رب الأسرة: الأفراد غير المتزوجين الذين يتحملون أكثر من نصف تكلفة الحفاظ على منزل لشخص مؤهل.
  • أرمل(ة) مؤهل(ة): الأزواج الناجون الذين لديهم طفل معال.
الدخل الإجمالي المعدل (AGI)

AGI هو إجمالي دخلك مطروحًا منه تعديلات محددة. إنه رقم مهم يؤثر على العديد من جوانب إقرارك الضريبي، بما في ذلك:

  • الأهلية لبعض الخصومات والائتمانات
  • القيود على الخصومات المفصلة
  • الحدود لخصومات النفقات الطبية
الخصومات: القياسية مقابل المفصلة

تقلل الخصومات من دخلك الخاضع للضريبة:

  • الخصم القياسي: مبلغ ثابت يعتمد على حالة التقديم ولا يتطلب وثائق.
  • الخصم المفصل: مجموع النفقات المؤهلة (الطبية، الضرائب، الفوائد، التبرعات الخيرية، إلخ) التي قد تتجاوز الخصم القياسي.
الائتمانات الضريبية مقابل الخصومات
  • الائتمانات الضريبية: تقلل مباشرة من التزامك الضريبي دولارًا مقابل دولار وتكون أكثر قيمة من الخصومات.
  • الخصومات الضريبية: تقلل من دخلك الخاضع للضريبة، لذا فإن قيمتها تعتمد على شريحة الضرائب الخاصة بك.
الائتمانات الضريبية الشائعة
  • ائتمان ضريبة الأطفال: ائتمان للأطفال المعالين المؤهلين.
  • ائتمان ضريبة الدخل المكتسب: فوائد للعمال ذوي الدخل المنخفض إلى المعتدل.
  • ائتمان الفرصة الأمريكية وائتمان التعلم مدى الحياة: لنفقات التعليم.
  • ائتمان رعاية الأطفال والمعالين: لنفقات رعاية الأطفال والمعالين.
شرائح الضرائب والضرائب التصاعدية

تستخدم الولايات المتحدة نظام ضرائب تصاعدي حيث يتم فرض الضرائب على الدخل في شرائح بمعدلات متزايدة:

  • فقط الدخل داخل كل شريحة يتم فرض الضرائب عليه بمعدل تلك الشريحة.
  • معدل الضريبة الهامشي الخاص بك هو المعدل الذي يتم فرض الضرائب به على آخر دولار من دخلك.
  • معدل الضريبة الفعلي الخاص بك هو إجمالي الضرائب الخاصة بك مقسومًا على إجمالي دخلك.

ما هو حاسبة الإقرار الضريبي؟

حاسبة الإقرار الضريبي هي أداة تفاعلية تساعدك في تقدير استرداد ضريبة الدخل الفيدرالية الخاصة بك أو المبلغ الذي قد تدين به. من خلال إدخال دخلك، والخصومات، والائتمانات، والخصومات الضريبية، تمنحك لمحة سريعة عن نتيجة الضرائب الخاصة بك لسنة مختارة.

إنها مشابهة في فائدتها لأدوات مثل حاسبة الراتب، حاسبة الدخل الصافي، أو حتى حاسبة ضريبة القيمة المضافة، حيث تركز على التخطيط المالي وتحليل الدخل.

الصيغة المستخدمة لتقدير الإقرار الضريبي

الاسترداد أو المبلغ المستحق = إجمالي المدفوعات الضريبية - إجمالي الالتزام الضريبي

تحدد هذه الصيغة ما إذا كنت ستحصل على أموال مستردة أو تحتاج إلى دفع المزيد. إذا كانت مدفوعاتك تتجاوز التزامك، ستحصل على استرداد. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإنك تدين بالفرق.

كيفية استخدام الحاسبة

اتبع هذه الخطوات لتقدير إقرارك الضريبي:

  • اختر السنة الضريبية وحالة الإقرار: اختر السنة الضريبية المعمول بها وحالة الإقرار الخاصة بك (مثل: أعزب، متزوج يقدم إقرار مشترك).
  • أدخل دخلك: قم بتضمين الأجور، وأرباح العمل الحر، ودخل الاستثمار، وصناديق التقاعد، وأي مصادر أخرى.
  • اختر طريقة الخصم: قرر ما إذا كنت ستستخدم الخصم القياسي أو إدخال الخصومات المفصلة (مثل فوائد الرهن العقاري أو التبرعات الخيرية).
  • أدخل الائتمانات الضريبية: أضف الائتمانات التي تتأهل لها، مثل ائتمان ضريبة الطفل أو الائتمانات التعليمية.
  • املأ المدفوعات الضريبية: قم بتضمين الضريبة الفيدرالية المقتطعة وأي مدفوعات تقديرية قمت بها.
  • انقر على "احسب الإقرار الضريبي": عرض استردادك المقدر أو المبلغ المستحق مع تحليل تفصيلي.

لماذا تعتبر هذه الحاسبة مفيدة

يمكن أن تكون هذه الحاسبة رفيقًا مفيدًا للتخطيط المالي. إليك كيف يمكن أن تفيدك:

  • خطط مسبقًا: اعرف ما إذا كنت تتوقع استردادًا أو تستعد لفاتورة ضريبية.
  • قم بإجراء تعديلات مستنيرة: قدر كيف تؤثر التغييرات في الدخل أو الخصومات أو الائتمانات على وضعك الضريبي.
  • قارن من سنة إلى أخرى: تتبع التغييرات بمرور الوقت مع مخطط مقارنة مدمج.
  • استعد للإقرار: نظم بياناتك المتعلقة بالضرائب قبل استخدام برنامج الضرائب أو التحدث مع معد الضرائب.

تمامًا كما تساعدك حاسبة المدفوعات في تقدير المدفوعات أو تساعدك أداة سداد القرض في التخطيط للقرض، توفر لك هذه الأداة الضريبية وضوحًا بشأن التزاماتك المالية.

أسئلة شائعة

هل هذه الحاسبة دقيقة؟

تقدم تقديرًا بناءً على مدخلاتك والقوانين الضريبية الحالية. إنها مفيدة للتخطيط، ولكن النتائج الضريبية الفعلية قد تختلف.

هل تشمل الضرائب المحلية؟

لا. هذه الحاسبة مخصصة للضرائب الفيدرالية فقط. الضرائب المحلية والولائية غير مدرجة في هذا التقدير.

هل يمكنني استخدامها للسنوات السابقة؟

نعم. يمكنك الاختيار من السنوات الضريبية 2021، 2022، و2023 لعرض التقديرات السابقة والمقارنة.

ماذا لو لم أعرف أرقامي الدقيقة بعد؟

يمكنك إدخال أرقام تقديرية. ستعطيك النتائج فكرة عامة عن وضعك الضريبي.

كيف تقارن مع الحاسبات الأخرى؟

تتركز هذه الأداة بشكل خاص على ضريبة الدخل، مشابهة لكيفية تركيز حاسبة العمولة على العمولات أو كيف تساعدك حاسبة بطاقة الائتمان في سداد الديون. كل أداة تقدم رؤى في مجالات مختلفة من مالياتك.

أفكار نهائية

سواء كنت تتحقق من حالة استردادك، أو تراجع التزامك الضريبي، أو تستعد لتغيير مالي، فإن حاسبة الإقرار الضريبي هي أداة عملية. تعمل بطريقة مشابهة لـ حاسبة الدخل الصافي أو حاسبة الدخل السنوي—تقدم معلومات أساسية لمساعدتك في البقاء مستعدًا ماليًا.

استخدمها بانتظام لاتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً والبقاء خطوة واحدة للأمام خلال موسم الضرائب.