حاسبة العائد المتوسط

الفئة: استثمار
- مايو 25, 2025
| |

احسب متوسط عوائد الاستثمار باستخدام منهجيات مختلفة بما في ذلك المتوسط الحسابي، المتوسط الهندسي (CAGR)، العائد المرجح بالمال (IRR)، والعائد المرجح بالوقت. قارن كيف تؤثر طرق الحساب المختلفة على مقاييس الأداء الخاصة بك.

بيانات أداء الاستثمار

أدخل العوائد السنوية لسنوات متتالية لحساب متوسط العوائد.

%
%
%

أدخل التدفقات النقدية (الودائع والسحوبات) مع التواريخ لحساب العائد المرجح بالمال (IRR).

$
الاستثمار الأولي
$
استثمار إضافي
$
سحب
$
القيمة النهائية

أدخل قيم المحفظة الدورية والمساهمات/السحوبات لحساب العائد المرجح بالوقت.

$
$
$
$
$
$

خيارات الحساب

فهم حسابات العائد

يمكن أن تؤدي طرق حساب العوائد الاستثمارية المختلفة إلى نتائج متفاوتة. تعتمد الطريقة الأكثر ملاءمة على وضعك المحدد واحتياجات التحليل الخاصة بك.

المتوسط الحسابي مقابل المتوسط الهندسي

المتوسط الحسابي ببساطة يحسب متوسط العوائد على كل فترة، بينما المتوسط الهندسي (CAGR) يأخذ في الاعتبار تأثيرات التركيب. بالنسبة للعوائد المتقلبة، سيكون المتوسط الحسابي دائمًا أعلى من المتوسط الهندسي.

  • المتوسط الحسابي: أفضل لتقدير الأداء المتوقع في المستقبل على مدى فترة واحدة.
  • المتوسط الهندسي (CAGR): أفضل لقياس الأداء التاريخي الفعلي.
العائد المرجح بالمال مقابل العائد المرجح بالوقت

تختلف هذه المقاييس في كيفية احتسابها لتوقيت وحجم التدفقات النقدية:

  • العائد المرجح بالمال (IRR): يأخذ في الاعتبار كل من توقيت وحجم التدفقات النقدية. الأفضل لقياس العائد على محفظة مستثمر محدد.
  • العائد المرجح بالوقت: يلغي تأثير التدفقات النقدية، مما يجعله مثاليًا لتقييم أداء مدير الاستثمار بغض النظر عن متى يضيف المستثمرون أو يسحبون الأموال.
متى تستخدم كل طريقة
  • استخدم العائد المرجح بالوقت عند تقييم مديري الاستثمار أو الاستراتيجيات.
  • استخدم العائد المرجح بالمال عند تحليل أداء محفظتك الشخصية.
  • استخدم CAGR عند مقارنة الاستثمارات على مدى فترات متعددة.
  • استخدم المتوسط الحسابي عند إجراء توقعات مستقبلية لفترة زمنية واحدة.

ما هو حاسبة العائد المتوسط؟

حاسبة العائد المتوسط هي أداة تخطيط استثماري بسيطة لكنها قوية تساعدك على تقييم مدى أداء استثماراتك بمرور الوقت. سواء كنت تقوم بمراجعة محفظتك الشخصية أو تحليل أداء الصناديق، فإن هذه الأداة تعطيك صورة واضحة عن عائدك المتوسط باستخدام طرق قياسية متنوعة.

الصيغ الرئيسية المستخدمة

العائد المتوسط الحسابي
العائد المتوسط = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
العائد المتوسط الهندسي (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
العائد الموزون بالمال (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
العائد الموزون بالوقت (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

كيفية استخدام الحاسبة

تقدم هذه الأداة ثلاث طرق سهلة الاستخدام لحساب عوائدك:

  • العوائد السنوية: أدخل نسب العائد السنوي لحساب العوائد المتوسطة والمركبة.
  • طريقة التدفق النقدي: أدخل مبالغ الاستثمار والسحب مع التواريخ لتقدير العوائد الموزونة بالمال (IRR).
  • قيم المحفظة: سجل قيم محفظتك بمرور الوقت مع أي مساهمات أو سحوبات لتحديد العوائد الموزونة بالوقت.

يمكنك أيضًا اختيار مدى دقة النتائج باستخدام خيار "الأماكن العشرية" وتصور مقاييس عائدك باستخدام رسم بياني اختياري.

لماذا تستخدم هذه الحاسبة؟

فهم عائد استثمارك المتوسط أمر ضروري للتخطيط المالي الذكي. إليك كيف يمكن أن تساعدك الحاسبة:

  • قياس عائد الاستثمار (ROI) بمرور الوقت
  • مقارنة النتائج من صيغ العائد المختلفة (CAGR، IRR، الحسابية)
  • استخدامها كـ مقدر للقيمة المستقبلية لدعم نمو المحفظة على المدى الطويل
  • تقييم تأثير المساهمات والسحوبات على الأداء
  • اتخاذ قرارات مستنيرة باستخدام طريقة تحليل الاستثمار موثوقة

حالات الاستخدام الشائعة

تعمل هذه الحاسبة بشكل جيد لـ:

  • تقدير نمو الاستثمار على مدى عدة سنوات
  • التحقق من كيفية تأثير التدفقات النقدية على الأداء الفعلي
  • مقارنة نتائجك مع مديري الصناديق المحترفين
  • توقع قيمة استثمارك المستقبلية باستخدام العوائد المتوسطة

الأسئلة الشائعة (FAQ)

س: أي طريقة يجب أن أستخدمها؟

استخدم الطريقة التي تتناسب بشكل أفضل مع البيانات المتاحة لديك:

  • العوائد السنوية: الأفضل عندما يكون لديك نسب العائد لكل سنة
  • التدفق النقدي: مثالية للمحافظ الشخصية مع عدة إيداعات/سحوبات
  • قيم المحفظة: رائعة لتتبع الأداء عبر تواريخ محددة

س: ما الفرق بين العوائد الموزونة بالوقت والعوائد الموزونة بالمال؟

العائد الموزون بالوقت يزيل تأثير توقيت التدفق النقدي، بينما العائد الموزون بالمال (IRR) يعكس تجربتك الفعلية في الاستثمار.

س: ما مدى دقة الرسم البياني؟

يوفر الرسم البياني مقارنة بصرية سريعة لمقاييس العائد المحسوبة لديك. يساعدك على اكتشاف الفروقات بسرعة، لكن يجب دائمًا الرجوع إلى القيم النسبية الفعلية للحصول على رؤى مفصلة.

س: هل يمكنني استخدام هذا كأداة للقيمة المستقبلية؟

نعم. بينما تركز الحاسبة على العوائد التاريخية، يمكنك استخدام المتوسط الهندسي (CAGR) لتوقع القيمة المستقبلية على افتراض استمرار الأداء المماثل.

تحكم في رؤى استثمارك

سواء كنت مبتدئًا تبحث عن فهم عائد الاستثمار المتوسط الخاص بك أو مستثمرًا ذو خبرة يقوم بعمل توقع مالي، فإن هذه الحاسبة تجعل الأمر سهلاً. إنها جزء من مجموعة الأدوات الأساسية لأي شخص يقوم بـ تحليل الاستثمار أو يستخدم أداة تخطيط مالي لاتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.