حاسبة ضريبة FICA

الفئة: التمويل الآخر
- أغسطس 13, 2025
| |

احسب خصومات ضريبة قانون مساهمات التأمين الفيدرالي (FICA) الخاصة بك، بما في ذلك ضرائب الضمان الاجتماعي وضرائب الرعاية الطبية بناءً على دخلك.

معلومات الدخل

$

خيارات العرض

حول ضرائب FICA

تمول ضرائب FICA (قانون مساهمات التأمين الفيدرالي) برامج الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. هذه ضرائب على الرواتب يدفعها كل من الموظفين وأرباب العمل.

مكونات ضريبة FICA
  • ضريبة الضمان الاجتماعي: 6.2% على الأرباح حتى حد الأجر السنوي ($168,600 لعام 2025).
  • ضريبة الرعاية الطبية: 1.45% على جميع الأرباح (لا يوجد حد للأجر).
  • ضريبة الرعاية الطبية الإضافية: 0.9% على الأرباح فوق $200,000 للأعزب أو $250,000 للأزواج المتزوجين الذين يقدمون بشكل مشترك.
ضريبة العمل الحر

يدفع الأفراد المستقلون كل من حصة الموظف وحصة صاحب العمل من ضرائب FICA:

  • الضمان الاجتماعي: 12.4% (6.2% × 2) حتى حد الأجر
  • الرعاية الطبية: 2.9% (1.45% × 2) على جميع الأرباح
  • ضريبة الرعاية الطبية الإضافية: 0.9% على الأرباح فوق الحد
  • يمكن للأفراد المستقلين خصم 50% من ضريبة العمل الحر من ضرائب دخلهم
معادلة ضريبة FICA

للموظفين:

ضريبة FICA = (الدخل المؤهل × معدل الضمان الاجتماعي) + (إجمالي الدخل × معدل الرعاية الطبية)

للمستقلين:

ضريبة العمل الحر = (الدخل المؤهل × 12.4%) + (إجمالي الدخل × 2.9%)

ما هو حاسبة ضريبة FICA؟

حاسبة ضريبة FICA هي أداة بسيطة عبر الإنترنت تساعدك في تقدير مقدار الدخل الذي سيذهب نحو ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. هذه ضرائب رواتب اتحادية مطلوبة بموجب قانون مساهمات التأمين الفيدرالي (FICA). سواء كنت موظفًا أو تعمل لحسابك الخاص أو لديك عدة وظائف، توفر لك هذه الحاسبة تفصيلًا واضحًا للخصومات الخاصة بك.

كما أنها تمنحك الخيار لاستكشاف كيف تتغير مدفوعات الضرائب الخاصة بك بناءً على حالة تقديم الطلب، ومستوى الدخل، وتكرار الدفع. هذه الأداة مفيدة بشكل خاص عندما تقوم بإعداد الميزانية أو مقارنة عروض العمل، حيث تظهر لك صافي راتبك بدقة أكبر من أرقام الراتب الإجمالي.

صيغة ضريبة FICA

للموظفين:
ضريبة FICA = (نسبة الضمان الاجتماعي × الدخل حتى حد قاعدة الأجور) + (نسبة الرعاية الطبية × إجمالي الدخل)
للعاملين لحسابهم الخاص:
ضريبة FICA = (12.4% × الدخل حتى حد قاعدة الأجور) + (2.9% × إجمالي الدخل) + (0.9% × الدخل فوق العتبة، إذا كان ذلك مناسبًا)

لماذا تستخدم هذه الحاسبة؟

يمكن أن يساعدك معرفة التزاماتك المقدرة من ضريبة FICA في:

  • تخطيط الميزانية: فهم صافي راتبك الحقيقي من خلال احتساب ضرائب الرواتب.
  • التحضير للعمل الحر: حساب ضريبة العمل الحر والخصومات المؤهلة.
  • مقارنة سنوات الضرائب: مقارنة كيف تتغير معدلات الضرائب الخاصة بك عبر السنوات من 2022 إلى 2025.
  • تغيرات الدخل: رؤية كيف تؤثر المكافآت أو الدخل الإضافي على ضرائبك.
  • تعديلات فترة الدفع: عرض كيف يتم توزيع الضرائب عبر فترات الدفع الأسبوعية أو نصف الشهرية أو الشهرية.

تعتبر هذه الأداة رفيقًا مفيدًا لأدوات أخرى مثل أداة سداد الديون أو أداة تقدير القرض عندما تقوم ببناء خطة مالية شاملة.

كيفية استخدام الحاسبة

  1. أدخل دخل سنوي الخاص بك.
  2. اختر حالة تقديم الطلب (أعزب، متزوج ويقدم بشكل مشترك، أو يعمل لحسابه الخاص).
  3. اختر فترة الدفع لرؤية كيفية توزيع الضرائب لكل شيك راتب.
  4. اختر سنة الضريبة التي تريد حسابها.
  5. اختياري: تحقق من "تضمين الأرباح الإضافية" لإدخال المكافآت أو التعويضات الأخرى.
  6. انقر على احسب لرؤية النتائج على الفور.

فهم النتائج

بعد النقر على احسب، سترى:

  • إجمالي الدخل: يجمع جميع المدخلات بما في ذلك المكافآت.
  • ضريبة الضمان الاجتماعي: 6.2% (أو 12.4% إذا كنت تعمل لحسابك الخاص) حتى حد قاعدة الأجور.
  • ضريبة الرعاية الطبية: 1.45% (أو 2.9% إذا كنت تعمل لحسابك الخاص) على جميع الدخل.
  • ضريبة الرعاية الطبية الإضافية: 0.9% على الدخل الذي يتجاوز 200,000 دولار (أعزب) أو 250,000 دولار (متزوج).
  • صافي الراتب: دخلك بعد خصومات FICA.
  • تفصيل حسب فترة الدفع: رؤية الأرقام الضريبية وصافي الراتب لكل فترة.
  • خصم العمل الحر: إذا كان ذلك مناسبًا، 50% من ضريبة العمل الحر الخاصة بك قابلة للخصم من ضريبة الدخل.

أسئلة شائعة

س: ما هو حد الأجر للضمان الاجتماعي؟
ج: إنه الحد الأقصى من الأرباح الخاضعة لضريبة الضمان الاجتماعي. على سبيل المثال، في عام 2025 هو 168,600 دولار.

س: من يدفع ضرائب FICA؟
ج: يساهم كل من أصحاب العمل والموظفين. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فإنك تدفع كلا الحصتين.

س: هل يمكن أن تساعد هذه الحاسبة في التخطيط المالي الآخر؟
ج: نعم. يمكنك دمجها مع أدوات مثل مقدر دفعات القرض، خطة سداد الديون، أو أداة تحليل الفائدة APY للحصول على صورة مالية كاملة.

س: هل تأخذ هذه الحاسبة في الاعتبار ضريبة الدخل الفيدرالية؟
ج: لا. تركز فقط على ضرائب الرواتب بموجب FICA. للحصول على تقديرات ضريبية كاملة، ضع في اعتبارك استخدام حاسبة شيك راتب كاملة أو مقدر ضرائب.

لماذا تعتبر هذه الحاسبة مفيدة

سواء كنت تستكشف عروض عمل جديدة، أو تحسب صافي الراتب كعامل حر، أو ببساطة تخطط لميزانيتك، فإن هذه الأداة تجعل من السهل:

  • تحليل تكاليف ضريبة الرواتب الفيدرالية بسرعة
  • تقدير ضرائبك بناءً على المدخلات في الوقت الحقيقي
  • تخطيط مقدار ما يمكنك ادخاره أو إنفاقه لكل شيك راتب
  • استخدامها جنبًا إلى جنب مع تقدير بسيط للادخار أو أداة تكلفة القرض الشهرية

إنها طريقة سريعة ومفيدة لفهم مقدار ما يذهب من شيك راتبك نحو الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية—دون الحاجة إلى التخمين.