حاسبة معدل العائد

الفئة: استثمار
- يوليو 22, 2025
| |

احسب معدل العائد على استثماراتك. تساعدك هذه الآلة الحاسبة في تحديد معدل العائد السنوي بناءً على الاستثمار الأولي والقيمة النهائية وفترة الوقت.

قيم الإدخال

$
$
سنوات
$

خيارات متقدمة

حول معدل العائد

معدل العائد (RoR) هو الربح أو الخسارة الصافية على استثمار خلال فترة زمنية محددة، معبرًا عنه كنسبة مئوية من التكلفة الأولية للاستثمار. إنه مقياس أساسي يستخدم لتقييم أداء الاستثمارات.

أنواع مختلفة من حسابات العائد
  • العائد البسيط: التغيير الأساسي في النسبة المئوية من القيمة الأولية إلى القيمة النهائية، دون النظر في فترة الوقت.
  • CAGR (معدل النمو السنوي المركب): معدل النمو من سنة إلى أخرى لاستثمار خلال فترة زمنية محددة. يخفف العوائد لتوفير معدل سنوي واحد.
  • IRR (معدل العائد الداخلي): يأخذ في الاعتبار توقيت وحجم جميع التدفقات النقدية، بما في ذلك المساهمات أو السحوبات الوسيطة.
العوامل المؤثرة على معدل العائد
  • فترة الوقت: يمكن أن تختلف العوائد بشكل كبير بناءً على إطار الاستثمار الزمني.
  • المساهمات الإضافية: إضافة المال إلى الاستثمارات على مر الزمن تؤثر على حساب العوائد الفعلية.
  • ظروف السوق: تؤثر الدورات الاقتصادية، وأسعار الفائدة، والتضخم جميعها على عوائد الاستثمار.
  • مستوى المخاطر: عمومًا، ترتبط العوائد المحتملة الأعلى بمستويات أعلى من المخاطر.
  • التضخم: يجب أن تأخذ العوائد الحقيقية في الاعتبار التضخم لفهم تغييرات القوة الشرائية.
استخدام معدل العائد بفعالية

عند مقارنة الاستثمارات، تأكد من أنك:

  • تقارن العوائد على مدى نفس الفترات الزمنية
  • تستخدم طريقة الحساب المناسبة لنوع استثمارك
  • تأخذ في الاعتبار العوائد المعدلة حسب المخاطر لفهم الأداء بالنسبة للمخاطر
  • تأخذ في الاعتبار التضخم عند تقييم الاستثمارات طويلة الأجل
  • تأخذ في الاعتبار آثار الضرائب على العوائد الفعلية للاستثمار
معدل النمو السنوي المركب (CAGR):
CAGR = (القيمة النهائية / الاستثمار الأولي)1/السنوات – 1
العائد البسيط:
العائد البسيط = (القيمة النهائية – الاستثمار الأولي) / الاستثمار الأولي
معدل العائد الداخلي (IRR):
NPV = الاستثمار الأولي + Σ المساهمات / (1 + r)t + القيمة النهائية / (1 + r)n = 0

ما هو حاسبة معدل العائد؟

حاسبة معدل العائد هي أداة تخطيط مالي سهلة الاستخدام تساعدك على قياس مدى أداء استثماراتك بمرور الوقت. سواء كنت تخطط للتقاعد، أو تقيم نمو محفظتك، أو تقارن بين خيارات الاستثمار، توفر لك هذه الحاسبة رؤى واضحة حول نتائجك المالية.

تتيح لك تقدير العوائد السنوية، وفهم تأثير المساهمات الإضافية، وتصور نمو الاستثمار من خلال الرسوم البيانية التفاعلية. مثالية لكل من المستثمرين الجدد والمخططين ذوي الخبرة، هذه الأداة تحول الأرقام الخام إلى رؤى مالية ذات مغزى.

لماذا تستخدم هذه الحاسبة؟

معرفة معدل العائد الخاص بك هو المفتاح لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. إليك كيف تدعم هذه الأداة أهدافك المالية:

  • تقدير كيف نمت أموالك بمرور الوقت
  • مقارنة الأداء عبر استراتيجيات استثمار مختلفة
  • تقييم تأثير التضخم على عوائدك
  • الحصول على رؤى لتحسين التخطيط المالي وتوقع المحفظة

كيفية استخدام الحاسبة

استخدام حاسبة معدل العائد بسيط وبديهي:

  • أدخل الاستثمار الأولي: المبلغ الذي بدأت به.
  • أدخل القيمة النهائية: ما تساويه استثماراتك الآن.
  • اختر فترة الاستثمار: عدد السنوات التي تم فيها الاحتفاظ بالاستثمار.
  • اختياري: أضف مساهمات منتظمة واختر مدى تكرارها.
  • اختر طريقة الحساب: العائد البسيط، CAGR، أو IRR.
  • اختياري: اضبط للتضخم لرؤية العوائد الحقيقية.
  • انقر على "احسب": عرض نتائجك واستكشاف رسم نمو الاستثمار.

فهم طرق الحساب

يدعم مخطط الاستثمار هذا ثلاث طرق رئيسية لحساب العائد على الاستثمار:

  • العائد البسيط: يقيس النسبة المئوية الأساسية للربح أو الخسارة.
  • معدل النمو السنوي المركب (CAGR): يظهر متوسط العائد السنوي، مع الأخذ في الاعتبار التراكم.
  • معدل العائد الداخلي (IRR): يأخذ في الاعتبار توقيت المساهمات للحصول على تقدير أداء أكثر دقة.

يمكنك التبديل بين هذه الطرق لفهم جوانب مختلفة من أداء استثمارك بشكل أفضل.

الميزات الرئيسية

  • رسم بياني تفاعلي يظهر نمو المحفظة بمرور الوقت
  • يدعم المساهمات الإضافية في فترات مرنة
  • تعديل التضخم لتقديرات قيمة مستقبلية واقعية
  • دقة عشرية قابلة للتخصيص لتحليل مفصل
  • تفصيل واضح لمكونات الاستثمار: رأس المال، المساهمات، والعوائد

الأسئلة الشائعة

ما هو CAGR ولماذا هو مفيد؟

يقوم CAGR بتسوية العوائد على مر الزمن لإظهار معدل نمو سنوي ثابت. إنه مفيد بشكل خاص عند مقارنة الاستثمارات التي تم الاحتفاظ بها لفترات زمنية مختلفة.

متى يجب أن أستخدم IRR؟

IRR مثالي إذا كنت قد قمت بعدة مساهمات على مر الزمن. إنه يعطي انعكاسًا أكثر دقة لعائدك، مع الأخذ في الاعتبار توقيت التدفقات النقدية.

ماذا يحدث إذا أخذت التضخم في الاعتبار؟

تعديل التضخم يظهر العائد الحقيقي الخاص بك، مما يعكس النمو الحقيقي في القوة الشرائية بدلاً من مجرد الربح الاسمي.

هل يمكنني استخدام هذا كحاسبة للفائدة المركبة؟

نعم. عند استخدام CAGR مع العوائد المعاد استثمارها، تعمل الأداة مثل حاسبة الأرباح المركبة، مما يظهر تأثيرات التراكم على مر الزمن.

كيف تساعدك هذه الأداة

سواء كنت تتبع نمو الاستثمار، أو تقوم بعمل توقع مالي، أو تقيم أهداف الادخار، تدعم هذه الحاسبة اتخاذ قرارات ذكية. إنها تعمل كـ:

  • حاسبة ROI لتقييم العائد على الاستثمار
  • حاسبة الفائدة المركبة لتقدير القيمة المستقبلية
  • حاسبة الادخار لتخطيط الأهداف طويلة الأجل
  • مساعد في التخطيط المالي يجلب الوضوح لاستراتيجيتك الاستثمارية

من خلال تصور عائدك ومقارنة سيناريوهات مختلفة، تكتسب الثقة للمضي قدمًا في تخطيط استثماراتك.